Investera kvantitativt i en tjänstepension?
Ja, varför inte?
Faktum är att en tjänstepension lämpar sig utmärkt för just den här typen av investerande. Det rör sig om kapital som du ändå inte kommer åt att ta ut förrän tidigast vid 55 års ålder, vilket gör att du “tvingas” ha den tidshorisont som behövs för att dessa strategier ska komma till sin nytta.
Under ett antal år hade jag en av mina mindre tjänstepensioner liggandes hos Länsförsäkringar. När jag så småningom började intressera mig för privatekonomi insåg jag att avgifterna där var så höga att de till och med ofta översteg avkastningen som fonderna gav (trots en ganska bra marknad). Det var rätt sjukt gjort av dem, och var en följd av att de hade höga fasta avgifter, vilket vid en så liten tjänstepension som min blev en hög procent som drogs varje år. Lyckligtvis omfattades den inte av något avtal som gjorde den låst till ett visst urval, så efter lite om och men fick jag den i slutet av 2016 flyttad till Nordnet.
Sedan dess har jag investerat allt kapital i den efter systematiska strategier.
2017-2021 följde jag Trending Value (Value Composite 1). Total avkastning efter de 5 åren blev 138,2 %, vilket gav en CAGR på 19,0 %. Det var inte mycket mer än vad SIXRX gav under samma period (126,0 %), så jag bestämde mig för att gå vidare och prova en ny strategi.
Sedan 2022 följer jag strategin ERP5, med de extra reglerna att jag bara investerar i bolag på Small och Mid Cap, samt att den bäst rankade decilen sorteras efter F-Score innan bolagen köps in. Den har alltså väldigt mycket gemensamt med två av våra huvudportföljer som jag visar här på bloggen.
Den här portföljen sammanfattas inte månadsvis, så sidan uppdateras endast en gång per år (när det finns nya siffror att visa). Däremot går det att se vilka bolag som finns i den genom att gå in på Shareville-länken nedan. Jag strävar efter att rebalansera den under den första handelsdagen varje år.
Totalavkastning
(2017 – 2022)
(SIXRX: 74,5 %)