Lågprisabonnemang – Viktigt om kommande regeländring

pexels-photo-359757

Det här inlägget ska inte ses som ett angrepp på någon av operatörerna, utan jag vill lyfta fram information som jag tror att många missar.

Precis som många andra har jag just bytt mobilabonnemang (till Vimla), och genom att värva fler kunder till dem får både jag och de som värvas rabatt på sina månadskostnader. Därför kommer jag längst ned i inläggen framöver ha med en länk till dem, och de som väljer att byta abonnemang till Vimla (via den länken) kommer få 10 kr lägre månadskostnad. Dessutom sänks min månadskostnad med 10 kr för varje person som gör detta genom denna länk.
När man sedan har tecknat sitt abonnemang får man själv en länk som man kan dela med sig av till sina vänner och familj och på så sätt sänka sin egen månadskostnad. Det är #sparadkrona om något!

Vimla tipslänk – få 10 kr i rabatt på din månadskostnad

Däremot – innan ni glatt klickar på länken och bara väljer det billigaste de har att erbjuda så uppmanar jag alla att läsa vidare! Continue reading Lågprisabonnemang – Viktigt om kommande regeländring

Månadsrapport 2017-07

Portfölj 1 (Trending Value) : – 1,28 %
Portfölj 2 (Magic Formula) : + 1,96 %
OMXSGI : – 3,02 %

Portfölj 1 fortsätter nedåt, men denna månad var det åtminstone inte lika mycket som OMXSGI. 5 bolag kommer med sina rapporter i augusti, så rapportsäsongen är långt ifrån över för min del. Nästa månad har det gått ett halvår sedan ombalansering och jag kommer då visa statusen för de olika jämförelseportföljerna som jag startade samtidigt och beskrev i det här inlägget.

Portfölj 2 har nu ökat i värde 13 månader i rad! Trots att de två senaste månaderna har varit ganska skakiga utökade den sitt försprång till index med nästan 5%! Tyvärr är det flera av innehaven som har gått ganska dåligt (t.ex. Skanska som överraskade med ganska stora nedskrivningar). Istället har Fingerprint gått som tåget och även NOTE har fortsatt uppåt i stadig takt. Continue reading Månadsrapport 2017-07

Spara tid vid portföljsammanställningar!

Excel_Sheets.jpg

Efter att ha läst ett blogginlägg av @SnackarGoja där han delade med sig av lite knep i Excel så blev jag inspirerad att själv visa några av de metoder jag använder mig av i Excel/Google Sheets för att spara tid. Jag använder mig delvis av kvantitativa strategier för att inte behöva lägga så mycket tid på mitt investerande men samtidigt känna mig trygg i att ändå prestera bra på lång sikt. Samtidigt redovisar jag mina resultat månadsvis och måste då uppdatera illustrationerna på resultatsidan varje gång, något som riskerar att bli väldigt tidskrävande. Hur får jag dessa två påståenden att gå ihop?

Jag tänker ge exempel på tre saker som spar mycket tid för mig varje månad:

 

1. Automatisk uträkning av avkastning med Google Sheets/Google Finance

Det första tipset är hur jag på ett ganska automatiserat sätt kan få månadsavkastningen uträknad för enskilda aktier, även om de har gett utdelning (som då inte räknas med i avkastningen för den aktien på nätmäklarens sida). Continue reading Spara tid vid portföljsammanställningar!

Månadsrapport 2017-06

Portfölj 1 (Trending Value) : – 3,63 %
Portfölj 2 (Magic Formula) : + 0,44 %
OMXSGI : – 1,95 %

Tråkigt, men inte helt oväntat att det skulle komma en justering nedåt förr eller senare. Det första kvartalet med Portfölj 1 började ju lite för bra för att vara sant. Efter den senaste månadens utveckling finns det förhoppningsvis utrymme för att fortsätta uppåt i lite mer stadig takt, men det återstår att se vad den kommande rapportperioden har att bjuda på.

Portfölj 1 har tappat en hel del mot index, och inte ens KappAhl kunde stå emot trots en rapport som visar att de går fortsatt bra. Drygt hälften av bolagen i portföljen kommer med sina rapporter under juli (JM är först ut den 14/7), så jag hoppas kunna ta igen lite förlorad mark under slutet av månaden.

Den första månaden med Portfölj 2 blev oerhört svängig. Det började med att FPC stack iväg 20-30% på bara några dagar, och bara någon vecka in i månaden låg jag på + 4 %. Sedan vände allting tillbaka en del, men 2,39 % bättre än index är fortfarande oerhört starkt. Det dök även upp nyheter om att pengarna från Black Earth Farming (fanns i portföljen under föregående år) dröjer till tidigast slutet av augusti. Om kursen håller sig så låg som den är nu så finns det möjligheter till ett litet arbitrage i slutet av sommaren, men det blir i sådana fall med likvider som jag har i andra portföljer och kommer inte ha med den här portföljens resultat att göra.

Efterlyses: Ett sätt att enkelt se när ens innehav på Nordnet släpper sina rapporter! Om någon vet ett snabbare sätt än att gå in på varje enskilt innehav så säg gärna till. De av er som använder Avanza vet hur lättillgänglig sådan information är där…

Fler resultat finns under fliken “Portföljernas resultat“.

Månadsrapport 2017-05

Framöver kommer det finnas resultat för två portföljer att redovisa i och med att jag just har ombalanserat Portfölj 2 och börjat visa även den här på bloggen. Jag har visserligen redan visat hur Portfölj 2 har presterat det senaste året och bytt ut de flesta av innehaven (Avega Group, Wise Group och Softronic fick dock förnyat förtroende), men kommer ändå ta för vana att visa den senaste månadens utveckling i dessa inlägg, även för portföljer som just ombalanserats.

Båda portföljerna har för första gången på länge faktiskt tappat i värde, sett till kursutvecklingarna hos bolagen. Däremot har alla utdelningar gjort att portföljerna som helhet ändå gått framåt. Jag fortsatte även att prestera bättre än index, om än med mycket liten marginal i Portfölj 2.


Portfölj 1 (Trending Value) : + 2,39 %
Portfölj 2 (Magic Formula) : + 1,77 %
OMXSGI : + 1,66 %

Efter det första kvartalet med Portfölj 1 ligger jag nu 7,97 % över OMXSGI. Jag har även redan klättrat över mitt årliga mål på 15 % i avkastning och ligger nu på 16,42 % sedan 2017-03-01. Fler resultat finns under fliken “Portföljernas resultat“.

Månadsrapport 2017-04

Återigen är det bara en portfölj som jag redovisar här, men i början av nästa månad kommer jag att starta min andra portfölj och kommer i samband med det att komma med en liten överraskning.

Den här månaden har gått skrämmande bra… Visserligen har även index gått som tåget, men efter den utvecklingen som jag har haft i april känns det som att jag ligger på en tillfällig topp innan det blir en justering tillbaka nedåt. I dagsläget är det endast ett av innehaven (Wise Group) som ligger kvar på minus, mot 7/12 förra månaden.

Portfölj 1 (Trending Value) : + 10,66%
OMXSGI : + 4,34%

Hälften av bolagen har släppt sina rapporter (inklusive KappAhl som kom med sin i början av april) och samtliga var bra eller mycket bra. Undantaget var väl kanske Munksjö som inte själva gjorde ett särskilt bra första kvartal, men som räddades av att Ahlstrom gjorde ett kanonresultat. Det kommer ju fortsätta trilla in en del rapporter under de närmaste två veckorna, så förhoppningsvis kommer den positiva utvecklingen att hålla i sig någon månad till. Fler resultat finns under fliken “Portföljernas resultat“.

Månadsrapport 2017-03

Nu har första månaden gått sedan jag startade den första portföljen! Än så länge har jag ju alltså bara en portfölj igång eftersom jag startar den andra först i början av juni, så för tillfället finns det inte så många resultat att visa.

Portfölj 1 (Trending Value) : + 2,75%

Portföljen har utvecklats bra. Mars var en ganska svängig månad (mycket p.g.a. att Profilgruppen fortsatte gå som tåget men sedan hade en vecka med ganska stora vinsthemtagningar). Förhoppningsvis kommer den fortsätta gå bra, men i lite mer hållbar takt. Det trillade dessutom in en utdelning från Munksjö för några dagar sedan. Allt som allt är det 5/12 innehav som ligger på plus.

Jag har uppdaterat sidan med resultat, så från och med nu kommer det gå att se en hel del detaljer kring portföljen där. Det är framför allt den sidan som kommer att hållas uppdaterad, så får vi se om jag även ger mig på att göra ett blogginlägg vid varje månadsslut. Innehaven på den sidan är sorterade efter värdeförändring, men om någon är intresserad av att veta i vilken ordning de screenades fram så finns det listat i det första inlägget för den här portföljen.

Precis som jag hoppades på har jag inte känt behovet att logga in på Nordnet och kolla utvecklingen så ofta. Som jag nämnt tidigare har jag en portfölj på Avanza där jag är mer aktiv och jag tycker att deras sida ligger ljusår före i användarvänlighet. Som exempel har Nordnet ett mycket omständligare system att visa bolagsnyheter på än Avanza. På ett sätt är det bra, eftersom jag hoppas att det kan hjälpa mig att inte reagera lika impulsivt på nyheter eller allmänna svängningar i marknaden när jag oftast inte märker av det som händer förrän flera dagar senare.

Grunderna i min investeringsfilosofi – Sammanfattning

  • Fyra portföljer baserade på varsin strategi. Portföljerna kommer inledningsvis att ligga hos Nordnet.
  • Varje portfölj kommer att ha ca 50 000 kr som startbelopp. Däremot kommer utvecklingen i portföljerna endast redovisas procentuellt.
  • Månadssparande på 500 kr till varje portfölj, vilket ger ett tillskott på 6 000 kr per portfölj och år.
  • Portföljerna startas under mars, juni, september och december.
  • 12 innehav per portfölj.
  • Innehaven hålls i 12 månader och byts sedan ut mot en ny uppsättning.
  • Avkastningsmål på minst 15% per år samtidigt som jag varje år hoppas kunna prestera bättre än mitt jämförelseindex.

Nästa uppdatering kommer i början av mars när jag har startat den första portföljen. Då går jag igenom vad den strategin handlar om och vilka bolag jag kommer att hålla under de kommande 12 månaderna.

Slutligen ska det bli oerhört spännande att se om jag har vad som krävs för att hålla mig till dessa strategier! Jag vill ju tro det, men ska jag vara krass så kan jag absolut vara impulsiv i vissa avseenden. Challenge accepted! :)

Grunderna i min investeringsfilosofi – Del 4

Mäklare

Jag har valt att ha alla portföljer hos Nordnet. I början funderade jag kring att ha dem utspridda hos den mäklare som gav bäst villkor för respektive strategi, vilket gjorde att jag övervägde DeGiro för en eller flera av dem. Med courtagefri handel på Stockholmsbörsen tänkte jag att jag skulle kunna spara några tiondels procent, vilket som bekant kan få en betydande påverkan på lång sikt (ränta-på-ränta). Efter att ha läst deras villkor insåg jag dock att de med råge tar igen det som de förlorar på courtagefri handel genom att ha absurda priser på t.ex. flytt av värdepapper och deltagande i nyemissioner.

(Gå in och läs deras Prisöversikt – jag trodde inte mina ögon när jag fick se vilka ockerpriser det handlar om)

I och med att varje portfölj inte startas med ett så stort belopp skulle det slå väldigt hårt på avkastningen under de första åren, vilket sätter sina spår även på efterföljande år.

Continue reading Grunderna i min investeringsfilosofi – Del 4

Grunderna i min investeringsfilosofi – Del 3

Innehavsperiod och startdatum

Jag kommer att behålla innehaven i en portfölj i 12 månader. Sedan screenar jag fram en ny uppsättning bolag enligt respektive strategi och håller dessa under nästkommande 12 månader. Om något bolag dyker upp igen vid en årlig ombalansering får det stanna kvar, men innehaven likaviktas så att de efter varje år utgör en lika stor del av portföljen.

De fyra portföljerna kommer att startas i början av månaden vid olika tillfällen på året:

Portfölj 1: Mars
Portfölj 2: Juni
Portfölj 3: September
Portfölj 4: December

Poängen med att inte starta dem samtidigt är flera:

Continue reading Grunderna i min investeringsfilosofi – Del 3